Рискове на проекта: например, оценка на риска, анализ на възможни събития

2024 Автор: Henry Conors | [email protected]. Последно модифициран: 2024-02-12 04:11

В тази статия ще говорим за рисковете на проекта, ще бъдат дадени примери, както се казва - "от живота". За да управлявате процеса на извършване на работа, винаги се поставят едни и същи цели: спестяване на време и инвестирани пари. За да се сведат до минимум рисковете на проекта, примерите за които са многобройни, се създава управление на риска, въоръжено със специална методология. И това е в допълнение към факта, че спонсорът на проекта ще види ефективността на такава работа. Вероятно е да се случи всяко опасно събитие, но не е факт, че въздействието му върху провеждането на работа непременно ще бъде отрицателно. От време на време се отбелязват и положителните рискове на проекта. Пример: проект изведнъж има истински експерт, който ще разбие на парчета цялата извършена работа, но в крайна сметка значително ще ускори появата на резултатите и ще добави качество към тях.

Как да предвидим вероятността?

Рискът е вероятностно събитие, което може да се случи или гарантирано, или внезапно. Не е толкова трудно да се предвидят гарантираните рискове на проекта. Пример: лицензираният софтуер почти винаги поскъпва в края на годината. Дори е трудно да се нарече риск - това е по-скоро даденост, която трябва да се вземе предвид при планирането на ресурсите.

Но има и наистина опасни примери за рискове на инвестиционен проект, които е почти невъзможно да се предвидят. Например, намаляване на платежоспособността на населението и загуба на търсене на продуктите на проекта, тогава ще е необходимо да се регулират цените или да се предприемат други доста болезнени мерки.

Всички проекти, свързани с инвестиции, не могат да не се отнасят към бъдещето време и следователно никога няма никаква сигурност в прогнозираните резултати. Тя може да бъде повлияна както от инфлация, така и от срива на икономическата криза, както и от всякакви форсмажорни обстоятелства: природно бедствие, пожар и други подобни. Няма смисъл да очаквате подобно събитие, но все пак трябва да сте готови. Нещо повече, по-малки проблеми все още непременно се случват при реализирането на инвестиционния проект.

Примери за рискове: конкурентни производители се появиха на пазара в множество. Как да бъде? Само стимулите за доставка ще спасят проекта. Или се е случило нещо, което не се е очаквало (външни промени от всякакво естество могат да окажат влияние - от инфлационни, политически, социални, търговски до внезапна поява на нови технологии): очевидно няма да има достатъчно средства за продължаване на проекта. Тук със сигурност ще е необходимо леко да се спре развитието на проекта с отлагането на стартирането за необходимия период. Накратко, винаги има някакъв риск.

Оценка на риска по проекта

Примерът за предопределение, даден по-горе, когато цената на софтуера се планира да се увеличи, е много типичен. Има техники, които ви позволяват да оценявате и предвиждате много и не толкова прости ситуации. Ето пример за оценка на риска по проекта с избрана конкретна позиция. Всеки инвестиционен проект предполага преди всичко визията на инвеститора, а не на посредниците и предприемача, изпълняващ проекта.

Първата стъпка е да се вземе предвид макроикономическата ситуация - както в страната домакин, така и в света като цяло, ако се оценят рисковете по проекта. Пример за обявяване на санкции е пред очите на всички. Ако ситуацията се разгледа внимателно, може с точност да се предположи колко добре или лошо ще се развива икономиката.

По-долу е даден анализ на ситуацията в индустрията, където проектът трябва да се изпълнява с управление на риска. Пример за това могат да бъдат успешно работещите предприятия в нашите тежки условия на световната криза и множество санкции, при които навреме бяха проведени необходимите маркетингови проучвания, направен е подробен анализ на дейността на конкурентите, прогнозирани са цените, собствените им и други технологии бяха анализирани и бяха взети всички мерки за успешно преодоляване на трудностите в случай на внезапно поява на нови продукти от конкуренти.

Следващата стъпка е да разгледаме самия инвестиционен проект, като го разгледаме от гледна точка на производството. Разглеждат се всички възможни сценарии за изпълнение, избира се оптималният, където е възможноуправление на риска по проекта. Примери за такава работа са известни на всеки предприемач и ръководител на проекти, тъй като това са основите на предприемаческата дейност. Това обаче не е всичко. Невъзможно е без подробно проучване на търговските и производствените дейности: запаси от материали и суровини, производствена технология, както и продажби, производствени разходи и много други.

Специфичност и несигурност

Веднага щом проектът има променливост в решенията, както и в резултатите, той автоматично преминава в категорията на несигурни и рискови. Може да не се дават конкретни примери за анализ на риска по проекта, тъй като всеки нов случай е уникален, обстоятелствата и условията са различни навсякъде. Най-често създателите на проекта смятат, че не е необходимо да се изчисляват рисковете за много години напред - бъдещото ръководство на предприятието ще се тревожи за това. Това не е съвсем честно, което означава, че е грешно.

За пълнота на анализа на рисковете на инвестиционен проект, като се използва примерът на конкретно предприятие, може да се покаже само, че освен определяне на рисковете, са очертани и мерките, необходими за минимизирането им. Естествено, всяко предприятие има както рискове, така и дейности, които не са подобни на тези, с които съседите си блъскат мозъка. Понятията за несигурност и риск обаче са малко по-различни една от друга. Първият е известна неточност на информацията или нейната непълнота при идентифициране на рисковете по проекта. Примерите обикновено се отнасят до условията за изпълнение. А рискът е възникването в хода на изпълнение на условия, които непременно водят до определени негативни последици или зацелия проект или за отделни участници.

Това означава, че несигурността е обективна характеристика, която засяга еднакво абсолютно всеки участник. Това може да бъде и финансов риск за проекта. Пример: Бъдещата цена на суровина не се определя. Това, разбира се, ще се отрази на много участници в проекта в различна степен: цената например на горивото ще принуди един от тях да се откаже изцяло от проекта, докато другият все пак ще поеме риска. Следователно този риск е много по-субективен, въпреки че обичайната несигурност го е причинила.

Влиянието на риска върху проекта

Рискът е задължително свързан с последващи негативни последици. Примери за рисковете на социален проект (и много други): загуби, забавяне на изпълнението на проекта и други подобни. Има и друга интерпретация: това е възможността за абсолютно всякакви отклонения - положителни или отрицателни - в показателите от прогнозираните стойности.

Риск, според това тълкуване, е възможността за опасност, събитие, което или ще се случи, или не. Ако това се случи, ще има опции за последствията: положителен резултат (например печалба или друга полза), отрицателен резултат (загуби, щети, загуби и т.н.), нулев резултат (когато проектът се оказа да бъде без загуба или без печалба).

По време на анализа на финансови или организационни заплахи идентифицирането на рисковете по проекта е от голямо значение. Пример за най-успешно противопоставяне на негативни условия от всякакъв вид може да бъде даден само от екип, който има документациявсички участници са ангажирани в идентифицирането на характеристиките на рисковете, които представляват заплаха. Освен това този процес продължава постоянно, на всички етапи от проекта. На първо място се прави анализ на документацията – проектни планове, данни за предишни договори и др.). Оттук в анализа се появяват първите и главни входове.

На практика цялата проектна документация може да служи като източник на информация за риска, от описания на продуктите и целите на предположенията до исторически данни. Използва се методът за събиране на информация, който е най-ефективен. Това може да бъде методът Delphi, мозъчна атака, различни анкети и други подобни.

Извършва се и анализ на контролни списъци, който съдържа списък с рискове за подобни проекти. В интернет, например, можете да намерите огромен брой от тях. След това се формира регистър на проектните рискове. Примерите в регистъра съдържат не само списък с подробни рискове, но и списък с възможни стратегии за реагиране, ако рисковете бъдат идентифицирани. И накрая се извършва окончателният анализ - количествен и качествен.

Структура за разбивка на риска

За да се идентифицират рисковете, да се категоризират и да се направи анализ, се използва такава йерархична структура като дърво на риска. Примери за проекти с управлявани рискове показват качествен анализ, който осигурява пълен процес на идентификация и систематизация до най-малките нива на детайлност и проследими връзки с останалите елементи на проекта. Подобно на структурата на разбивката на работата: организационно управлениепроект, разбивка на разходите по проекта, ресурси на проекта и т.н. Само елементите на дървото са сортирани по важност и по природа.

Модерното управление на проекти включва използването на общи шаблони за разбиване на рисковете на проекта. Технологията за създаване на такова дърво на риска е много подобна на технологията за разделяне на работа. Йерархичните елементи понякога се заменят с прост списък на очакваните рискове на проекта, по-често от не твърде сложна йерархична структура от две или три нива.

Въпреки това, най-долното ниво винаги е количествено определеният риск или описанието на риска на проекта. Примерите могат да показват едно или повече събития в съвкупността, но винаги с видими последствия. Работното дърво и дървото на риска са разработени върху материала от различни бази за разлагане. Това са важността, приоритетите, значимостта, необходимостта от по-задълбочен анализ, естеството на последствията, реакциите и т.н.

Елементи на план за управление на проекти

Един от тези елементи е регистърът на риска по проекта. Примери в бизнес практиката могат да бъдат намерени навсякъде. На първо място, това е документ, който съдържа резултатите от качествен и количествен анализ на рисковете, както и план за реакция за техните последствия, ако те настъпят.

Регистърът на риска описва всички предполагаеми опасности с подробно описание, категория, причина, ниво на вероятност, положително или отрицателно въздействие върху крайните цели. Разбира се, всеки възприеман риск идва сочаквани отговори. Той също така показва текущото състояние. Това е един от основните елементи на плана за управление на проекта.

Отделен етап от управлението на риска е тяхната оценка от участниците в проекта. Когато се правят големи капиталови инвестиции, нивото на несигурност е много високо, а вероятностните и статистическите методи са очевидно недостатъчни тук. Освен това все още има малко първоначална информация за произхода на проекта и е много трудно да се предвидят уникални ситуации.

рискова матрица

Именно в такива моменти теорията на игрите идва на помощ, отделна тенденция на приложната математика от началото на ХХ век е методология, при която матрицата на изплащане е приложима, използвайки идеите и методите на теорията на игрите, като както и матрицата на риска на проекта. Примерите показват същото използване на елементи от приложната математика.

С тяхна помощ се моделират оптимални решения, ако възникне някаква несигурност. Например, човек може да разгледа на свой ред целевите действия на една или друга страна, като изучава точно нейните интереси, докато всички страни са в конфликт, ако целите им са на различни полюси.

Това е много интересна и дори завладяваща теория, която постоянно се използва при решаването на практически проблеми, един вид метод за намиране на решения, които идват от конфликтни интереси и рационални действия.

Първият начин за класифициране на рисковете

Необходимо е да се разпределят рисковете и да се класифицират от самото начало на процеса на изготвяне на договорни документи и изграждане на бизнес план. Какво означава"класифицирам рисковете"? Това е обичайното им разпределение по определени характеристики и критерии в различни групи, за да се постигнат поставените цели. Например, препоръчително е рисковете да се разделят, като се прогнозира възможният резултат от въздействието на всеки от тях върху хода на инвестиционния процес.

Рисковете могат да бъдат нетни, когато резултатът е нулев или отрицателен. Това включва такива катаклизми като земетресение, цунами и подобни природни фактори, пожар, наводнение и други природни сътресения, емисии на вредни газове и други екологични бедствия, промяна на режима в страната, неизпълнение и много други политически причини, които засягат икономиката като цяло и бизнес от всякакво ниво, различни транспортни произшествия. Някои търговски рискове също се класифицират като чисти, като кражба, саботаж, причиняващ щети на имущество, повреди на оборудване и други производствени неуспехи, забавяне на плащанията, закъснели доставки на стоки в търговски рискове.

Друга група - спекулативни рискове, те се характеризират с възможност за получаване както на положителни, така и на отрицателни резултати. Тук най-ясно са представени финансовите рискове, тъй като те са важна част от търговските. Има и втори критерий, необходим за класификация. Това е причината изобщо да е възникнал рискът. В зависимост от тези причини се появяват следните видове: търговски рискове, транспортни, политически, екологични и природни рискове.

Вторият начин за класифициране на рисковете

Друг начин за споделяне на рискаинвестиционен проект на вътрешни и външни. Последните са свързани с не съвсем стабилна ситуация в икономиката, както и несигурността на икономическото законодателство, недостатъчно благоприятните инвестиционни условия и невъзможността за свободно използване на печалбите. Външните рискове, свързани с външната икономика, се създават от ситуация, при която могат да бъдат въведени търговски ограничения, затворени граници и други подобни.

Има високо ниво на външни рискове с несигурността на политическата картина и има възможност за нейното рязко влошаване. Не зависи от волята на инвеститора и всякакви промени в климатичните условия, изпълнени с природни бедствия. И разбира се, съществува огромен риск, когато пазарните условия се колебаят - обменни курсове, цени, БВП и т.н.

Вътрешните рискове на инвестиционен проект могат да бъдат различни фактори в по-малък мащаб, но и с много, много болезнени последици. Земетресение не се случва толкова често, колкото грешките на самите участници в проекта. Например, ако проектната документация не е достатъчно пълна или дори по-лошо, тя не се различава по точност.

В производството винаги има технически и технологични рискове - повреда на оборудването, аварии, брак и други подобни. Ако екипът на проекта действа така, както са постъпили Щука, Рак и Лебед в баснята на Крилов, тоест ако първоначалният подбор на участниците е направен неправилно; ако в екипа не са определени цели, интересите не са фокусирани върху основното и поведението на участниците в проекта вреди на общата кауза, съществува риск поставените цели да не бъдат постигнати.

Това ще се превърне в огромно бедствиериск, ако приоритетите се променят по време на изпълнението на проекта, ако подкрепата на ръководството бъде загубена. Ако бизнес репутацията на екипа като цяло или на отделните му членове оставя много да се желае, ако липсва точност и пълнота на финансовата информация, вътрешните рискове се увеличават. Ако цените на продуктите или търсенето, както и възможностите на конкурентите, не са правилно оценени, рисковете със сигурност ще доведат до негативни последици.

Трети начин на класификация

Накрая е възможно да се класифицират рисковете според тяхната предвидимост. Има рискове, които са външно непредвидими и външно предсказуеми. Първият включва неочаквани действия на правителството за регулиране на стандартите за производство, производство и проектиране, действия в областта на опазването на околната среда, използването на земята, данъчното облагане и ценообразуването. И този списък може да бъде продължен дълго време. Разбира се, природните бедствия влияят на степента на риска. Но по-често - престъпления: отказ от работа, заплахи, сплашване, насилие и т.н.

Изведнъж се появяват различни екологични и социални причини за рискове, заплашващи негативни последици. Има и фалити на изпълнители, поради което не се създава навреме необходимата инфраструктура за изпълнение на проекта. Има и големи грешки при определянето на приоритетите на проекта.

Външно предсказуемите рискове също съставляват доста обширен списък. Пример за най-често срещаните рискове на проекта е пазарният риск, когато възможностите се влошават: когато се получават суровини, когато цената им се увеличава, когатоизискванията на потребителите, със засилването на конкурентите и загубата на собствените им позиции на пазара. Тук също можете да изброявате дълго време.

Оперативните рискове също са доста предвидими. Често има отклонения от основните цели, нарушава се сигурността. Също така се случва отделни елементи на проекта да не могат да се поддържат в работно състояние. Социалните и екологичните последици от възникващите рискове винаги са отрицателни. Съществува предвидима опасност от отклонения в процента на инфлация от тези стойности, за които е направено изчислението. Доста често в момента има отрицателни промени в данъчното облагане за бизнеса.

Заключения

Въпреки това, по време на изпълнението на проекта не е дадена нито една несигурност на условията. Следователно е необходимо непрекъснато да се следят условията, при които се изпълнява проектът, необходимо е да се коригират данните, работните графици, както и внимателно да се следят условията на взаимоотношенията между участниците в проекта. Следната ситуация може да се счита за пример за оценка на риска на инвестиционен проект.

Внушаването на пожар в офиса на компанията или планирането на внезапно отнемане на субсидиите на спонсор би било странно, въпреки че последствията за бизнеса от подобен риск изглеждат ужасни. Вероятността е малка, рискът е на "жълто" ниво. Но ако софтуерът не пристигне навреме, проектът ще пострада много. Случва се много по-често. Нивото на риска е ясно "червено". Но основното е, че този риск може да бъде напълно избегнат по време на нормалната работа на участниците в проекта. вероятност за риск -изчисляване на възможността за неговото изпълнение от 0 до 100%.

Когато даден проект се изпълнява, една задача замества друга, а с тях се променят и видовете рискове. Следователно анализът трябва винаги да присъства и картата на риска трябва да се трансформира, ако е необходимо. Това е от особено значение в началния етап на изпълнение на проекта: колкото по-рано се идентифицират рисковете, толкова повече възможности за подготовка за тях. Всичко това намалява загубите.