Днес проблемът с престъпното парично обръщение е доста остър както на регионално ниво, така и на глобално ниво - между държави. В борбата с тези незаконни операции се занимават различни международни организации. В статията ще разгледаме по-отблизо дейността на FATF – това е група за разработване на мерки от финансов характер за борба с прането на пари. Трудно е да се надцени значението му, тъй като прави всичко възможно да се противопостави на финансирането на престъпни групи и тероризма по света.
Какво е това
Според общото определение, FATF е международна организация, ангажирана с изготвянето на световни стандарти в областта на борбата с прането на пари и финансовата подкрепа на терористични организации. Освен това FATF се ангажира да оценява националните системи спрямо установените международни стандарти. Основният инструмент в описаната дейностОрганизацията разглежда 40 препоръки в областта на ПМП/БФТ, които се преглеждат внимателно (приблизително на всеки пет години). Президент на групата FATF е Сантяго Отаменди.
История на възникване
Още през далечната 1989 г. на миналия век, по решение на страните, включени в "Голямата седем", е създадена FATF. Това означава, че се появява международна институция, на която е възложена мисията да разработва и прилага международни стандарти в областта на ППП/БФТ. Повече от тридесет и пет държави и две международни организации са част от групата. Около двадесет организации и две власти действат като наблюдатели.
Структура и дейности
Групата на FATF постоянно провежда пленарни заседания поне три пъти годишно, на които се вземат определени решения. Също така инструментът на този институт са неговите работни групи:
- по типология;
- Оценка и изпълнение;
- финансиране на тероризъм;
- за изследване на международното сътрудничество.
FATF също е организация, която активно взаимодейства със Световната банка, Международния валутен фонд и Службата на ООН за борба с престъпността и трафика на наркотици. Всички тези структури разработват и прилагат програми за борба с прането на пари и инвестирането в престъпни дейности.
Един от най-важните инструменти на FATFса няколко звена за финансово разузнаване (или FIU за кратко), които отговарят за събирането и проверката на финансова информация в рамките на една държава с цел търсене и откриване на незаконни парични „миграции“.
Членство в FATF
Повече от 35 държави са членове на световно известната група FATF. Участващите страни са: Австралия, Нова Зеландия, Азия и Европа, САЩ, Мексико, Бразилия, Аржентина, Южна Африка и Руската федерация. Последният е член на FATF от юни 2003 г. В допълнение към държавите, това включва две международни организации: Съветът за сътрудничество на арабските държави от Персийския залив и Европейската комисия.
Заслужава да се отбележи, че по инициатива на Русия през 2004 г. Федералната служба за финансов мониторинг взе участие в дейността на FATF от името на Руската федерация.
Характеристики на препоръките
Документите на международния институт съдържат материали, а именно набор от организационни и правни мерки, които трябва да бъдат предприети във всяка страна за създаване на ефективен режим за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Такива характеристики на мерките като универсалност и сложност се изразяват по следния начин:
- Максимално покритие на проблемите срещу изпирането на пари;
- връзка с други международни конвенции, актове на съответните международни организации, участващи в ППП/БФТ, резолюции на Съвета за сигурност на ООН и др.;
- Позволяване на държавите да приемат гъвкави политики,решаване на тези въпроси, като се вземат предвид националните особености и спецификата на правната система.
Всички препоръки на FATF по никакъв начин не заместват подобни резолюции на други организации и не ги дублират. Напротив, те обединяват принципите, като играят много важна роля в хода на кодифицирането на правилата и разпоредбите за ППП/БФТ. Според една от резолюциите на Съвета за сигурност 40-те препоръки на FATF се считат за задължителни за всички държави-членки на ООН без изключение.
Как е разработено
Четиридесетте препоръки първоначално са създадени, когато е било необходимо през 1990 г. да се разработят правила и да се защитят финансовите системи от престъпници, които са прали пари от продажбата на наркотици. По-късно, а именно шест години по-късно, стандартите на FATF бяха ревизирани поради промени в технологиите, появата на нови тенденции и начини за изпиране на финанси.
През октомври 2001 г. FATF възложи първо осем, а след това девет специални препоръки за борба с финансирането на тероризма.
Стандартите на групата бяха ревизирани за втори път още през 2003 г. и бяха признати в сто и осемдесет страни. В момента те се считат за международен стандарт за борба с нелегалното пране на пари и финансирането на терористични организации.
Подтипове препоръки
Целият списък на FATF (по-специално стандартите) може да бъде разделен на няколко групи:
- координация и политикаотносно противодействието на незаконните парични потоци;
- пране на пари и конфискация;
- финансиране на тероризъм;
- серия от превантивни мерки;
- прозрачна собственост и дейности на юридически лица;
- международно сътрудничество;
- отговорност и правомощия на съответните органи и други мерки.
Регионални групи
За внимателно наблюдение на международните парични потоци и транзакции и за спиране на престъпни дейности в това отношение има специални регионални групи като FATF. Те допринасят за разпространението на международни стандарти по целия свят. Всяка от групите се занимава със своя специфичен регион и изучава спецификата на паричното обръщение. Освен това се извършват взаимни оценки на националните финансови системи за съответствие със стандартите и проучване на текущите тенденции.
Какви са тези ленти? Общо в света има осем от тях: Азиатско-Тихоокеанския регион, група в Южна Америка, Евразия, група в Източна и Южна Африка, група в Близкия изток и Северна Африка, Експертен комитет на Европейския съвет, карибска група и група в Западна Африка. Друг, за борба с прането на пари в Централна Африка, все още не е получил признание и не е станал част от регионалния стил на FATF.
Черен списък
Една от дейностите на описаната институция е да проучи кои държави и организации не спазват препоръките на FATF. С други думиопределят се т. нар. некооперативни държави и територии, съставя се списъкът им, който се нарича "черен". Включването на държава в този списък не води до прилагане на санкции, но показва степента на доверие в тази страна от страна на чуждестранните инвеститори.
Включване или изключване от черния списък се извършва на срещи на FATF в съответствие със следните критерии, установени през 2000 г.:
- пропуски във финансовото регулиране - това могат да бъдат транзакции в платежни системи без необходимото разрешение;
- законодателни пречки, като невъзможността да се идентифицира собственикът на компанията;
- пречки в международното сътрудничество - това включва забраната за предоставяне на информация за компанията на законодателно ниво;
- Неадекватност на мерките за борба с прането на пари, например, недостатъчна квалификация на персонала, корупция и др.
Според световната статистика и данните на Световната банка за сивата икономика, всяка година се произвеждат и предоставят стоки и услуги на стойност над десет трилиона щатски долара.
