Съдържание:
- Какво е това
- История на възникване
- Структура и дейности
- Членство в FATF
- Характеристики на препоръките
- Как е разработено
- Подтипове препоръки
- Регионални групи
- Черен списък
Видео: FATF е Какво е FATF?
2024 Автор: Henry Conors | [email protected]. Последно модифициран: 2024-02-12 04:11
Днес проблемът с престъпното парично обръщение е доста остър както на регионално ниво, така и на глобално ниво - между държави. В борбата с тези незаконни операции се занимават различни международни организации. В статията ще разгледаме по-отблизо дейността на FATF – това е група за разработване на мерки от финансов характер за борба с прането на пари. Трудно е да се надцени значението му, тъй като прави всичко възможно да се противопостави на финансирането на престъпни групи и тероризма по света.
Какво е това
Според общото определение, FATF е международна организация, ангажирана с изготвянето на световни стандарти в областта на борбата с прането на пари и финансовата подкрепа на терористични организации. Освен това FATF се ангажира да оценява националните системи спрямо установените международни стандарти. Основният инструмент в описаната дейностОрганизацията разглежда 40 препоръки в областта на ПМП/БФТ, които се преглеждат внимателно (приблизително на всеки пет години). Президент на групата FATF е Сантяго Отаменди.
История на възникване
Още през далечната 1989 г. на миналия век, по решение на страните, включени в "Голямата седем", е създадена FATF. Това означава, че се появява международна институция, на която е възложена мисията да разработва и прилага международни стандарти в областта на ППП/БФТ. Повече от тридесет и пет държави и две международни организации са част от групата. Около двадесет организации и две власти действат като наблюдатели.
Структура и дейности
Групата на FATF постоянно провежда пленарни заседания поне три пъти годишно, на които се вземат определени решения. Също така инструментът на този институт са неговите работни групи:
- по типология;
- Оценка и изпълнение;
- финансиране на тероризъм;
- за изследване на международното сътрудничество.
FATF също е организация, която активно взаимодейства със Световната банка, Международния валутен фонд и Службата на ООН за борба с престъпността и трафика на наркотици. Всички тези структури разработват и прилагат програми за борба с прането на пари и инвестирането в престъпни дейности.
Един от най-важните инструменти на FATFса няколко звена за финансово разузнаване (или FIU за кратко), които отговарят за събирането и проверката на финансова информация в рамките на една държава с цел търсене и откриване на незаконни парични „миграции“.
Членство в FATF
Повече от 35 държави са членове на световно известната група FATF. Участващите страни са: Австралия, Нова Зеландия, Азия и Европа, САЩ, Мексико, Бразилия, Аржентина, Южна Африка и Руската федерация. Последният е член на FATF от юни 2003 г. В допълнение към държавите, това включва две международни организации: Съветът за сътрудничество на арабските държави от Персийския залив и Европейската комисия.
Заслужава да се отбележи, че по инициатива на Русия през 2004 г. Федералната служба за финансов мониторинг взе участие в дейността на FATF от името на Руската федерация.
Характеристики на препоръките
Документите на международния институт съдържат материали, а именно набор от организационни и правни мерки, които трябва да бъдат предприети във всяка страна за създаване на ефективен режим за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Такива характеристики на мерките като универсалност и сложност се изразяват по следния начин:
- Максимално покритие на проблемите срещу изпирането на пари;
- връзка с други международни конвенции, актове на съответните международни организации, участващи в ППП/БФТ, резолюции на Съвета за сигурност на ООН и др.;
- Позволяване на държавите да приемат гъвкави политики,решаване на тези въпроси, като се вземат предвид националните особености и спецификата на правната система.
Всички препоръки на FATF по никакъв начин не заместват подобни резолюции на други организации и не ги дублират. Напротив, те обединяват принципите, като играят много важна роля в хода на кодифицирането на правилата и разпоредбите за ППП/БФТ. Според една от резолюциите на Съвета за сигурност 40-те препоръки на FATF се считат за задължителни за всички държави-членки на ООН без изключение.
Как е разработено
Четиридесетте препоръки първоначално са създадени, когато е било необходимо през 1990 г. да се разработят правила и да се защитят финансовите системи от престъпници, които са прали пари от продажбата на наркотици. По-късно, а именно шест години по-късно, стандартите на FATF бяха ревизирани поради промени в технологиите, появата на нови тенденции и начини за изпиране на финанси.
През октомври 2001 г. FATF възложи първо осем, а след това девет специални препоръки за борба с финансирането на тероризма.
Стандартите на групата бяха ревизирани за втори път още през 2003 г. и бяха признати в сто и осемдесет страни. В момента те се считат за международен стандарт за борба с нелегалното пране на пари и финансирането на терористични организации.
Подтипове препоръки
Целият списък на FATF (по-специално стандартите) може да бъде разделен на няколко групи:
- координация и политикаотносно противодействието на незаконните парични потоци;
- пране на пари и конфискация;
- финансиране на тероризъм;
- серия от превантивни мерки;
- прозрачна собственост и дейности на юридически лица;
- международно сътрудничество;
- отговорност и правомощия на съответните органи и други мерки.
Регионални групи
За внимателно наблюдение на международните парични потоци и транзакции и за спиране на престъпни дейности в това отношение има специални регионални групи като FATF. Те допринасят за разпространението на международни стандарти по целия свят. Всяка от групите се занимава със своя специфичен регион и изучава спецификата на паричното обръщение. Освен това се извършват взаимни оценки на националните финансови системи за съответствие със стандартите и проучване на текущите тенденции.
Какви са тези ленти? Общо в света има осем от тях: Азиатско-Тихоокеанския регион, група в Южна Америка, Евразия, група в Източна и Южна Африка, група в Близкия изток и Северна Африка, Експертен комитет на Европейския съвет, карибска група и група в Западна Африка. Друг, за борба с прането на пари в Централна Африка, все още не е получил признание и не е станал част от регионалния стил на FATF.
Черен списък
Една от дейностите на описаната институция е да проучи кои държави и организации не спазват препоръките на FATF. С други думиопределят се т. нар. некооперативни държави и територии, съставя се списъкът им, който се нарича "черен". Включването на държава в този списък не води до прилагане на санкции, но показва степента на доверие в тази страна от страна на чуждестранните инвеститори.
Включване или изключване от черния списък се извършва на срещи на FATF в съответствие със следните критерии, установени през 2000 г.:
- пропуски във финансовото регулиране - това могат да бъдат транзакции в платежни системи без необходимото разрешение;
- законодателни пречки, като невъзможността да се идентифицира собственикът на компанията;
- пречки в международното сътрудничество - това включва забраната за предоставяне на информация за компанията на законодателно ниво;
- Неадекватност на мерките за борба с прането на пари, например, недостатъчна квалификация на персонала, корупция и др.
Според световната статистика и данните на Световната банка за сивата икономика, всяка година се произвеждат и предоставят стоки и услуги на стойност над десет трилиона щатски долара.
Препоръчано:
От какво умират кълвачите и от какво не
Повечето от нас са запознати с кълвачите. Тези птици летят по цял ден, летят от дърво на дърво, катерят се по ствола и чупят кора и дърво с острия си клюн, търсейки вредители. Това почукване беше чуто от всеки, който е бил в гората. Кълвачите издълбават дърво с такава сила, че ако на тяхно място се случи друга птица, тя ще умре, без да може да издържи дори пет минути. Но героите на тази статия не могат да живеят по друг начин. В статията ще ви разкажем защо кълвачите умират
Какво е забавяне на затвора и за какво е?
Много хора, които редовно гледат екшън филми, са виждали забавянето на затвора в действие повече от веднъж, въпреки че не го знаят. Е, за тези, които се интересуват от оръжия, ще бъде полезно да научат повече за тази много интересна оръжейна функция
Ракита - какво дърво? Какво е ракита?
Ракита е върба, и то не определен вид, а често срещано народно име за върбови дървета. Откъде идва тази нежна дума, къде растат ракита, как човек ги използва в домакинството и какви народни вярвания са свързани с това растение - нашата статия ще разкаже за това
Какво е етика? По какво се различава от морала?
Какво е етика? Може би всеки човек си задава този въпрос на определен етап от живота. Понятието има няколко значения, но като цяло етиката е правилното отношение на индивида към собствения му жизнен път, към другите хора и живи същества, към Бога
Какво е компилатор или Как да накарам компютъра да разбере какво искате от него?
Какво е компилатор? Как компилаторът е различен от интерпретатора? Кое е по-ефективно - компилатор или интерпретатор? Отговорите на тези въпроси можете да намерите в статията по-долу